Как заработать деньги на кредитных средствах?

В современном бизнесе кредит для бизнеса может стать настоящим финансовым катализатором для расширения и улучшения рабочих показателей компании. Однако, чтобы успешно воспользоваться кредитом и достичь прибыли, необходимо тщательно продумать свои действия и выбрать правильные стратегии.

В этой статье мы рассмотрим несколько рекомендаций о том, как использовать кредит бизнесу для эффективного расширения и увеличения прибыли.

Шаг 1. Определите конкретные цели и планы:

Прежде чем брать кредит, нужно:

определить, какие именно аспекты бизнеса требуют расширения и улучшения
составить четкий план действий, в т.ч. куда будут направлены кредитные денежные средства
прописать ожидаемые результаты
из каких источников будет выплачиваться кредит. Важно заложить риски, если процесс пойдет не по намеченному плану и, например, приобретенная линия производства не будет приносить ожидаемой прибыли

Собственник бизнеса может планировать: расширение производственных мощностей или расширение ассортимента, запуск нового продукта или услуги, улучшение маркетинговых и рекламных кампаний и т.д., но в любом случае цели и результаты должны быть:

понятными и конкретными
измеримыми
достижимыми
реалистичными

Шаг 2. Исследуйте рынок и конкурентов:

Перед тем, как брать кредит на бизнес проведите тщательный анализ:

рынка
конкурентов
свой компании, т.к., например, при анкетировании клиентов может открыться новая информация и более четкое понимание цели.

Изучите тренды, спрос, потребности клиентов и конкурентное окружение. Это поможет вам принять обоснованные решения о том, какие изменения и улучшения в бизнесе будут наиболее эффективными для увеличения прибыли.

Для исследования конкурентов можно воспользоваться сервисами:

MegaIndex – сервис для сео-аналитики
Similar Web – анализ трафика
SE Ranking – оценивает структуру трафика конкурентов, дает понимание на что сделан упор в рекламе
Livedune – можно комплексно оценить работу в социальных сетях
Popsters – анализирует посты и страницы конкурентов
Babkee – ищет упоминание бренда в СМИ и соц.сетях

Для своей компании можно провести известный SWOT-анализ, который даст информацию о:

Сильных сторонах
Слабых сторонах
Возможностях
Угрозах

Шаг 3. Разработайте подробный бизнес-план:

Прежде чем обратиться за кредитом, составьте подробный бизнес-план, в котором пропишите все детали и шаги, необходимые для достижения поставленных целей.

Включите в него информацию:

о финансовых прогнозах
ожидаемых доходах, расходах
планах по возврату кредита

Такой план поможет вам увидеть темные пятна в целях и продемонстрировать кредитору вашу серьезность и грамотность в планировании и реализации бизнес-проектов, если кредитор запросит такую информацию.
О сервисах, помогающих в разработке бизнес-плана писали в этой статье

Шаг 4. Рассмотрите различные источники финансирования:

Кредиты бизнесу – не единственный источник финансирования для расширения бизнеса. Рассмотрите и другие варианты, такие как:

инвестиции
гранты
партнерство
государственные программы (часть существующих государственных программ для бизнеса рассматривали здесь)

Сравните различные условия и выберите подходящий вариант финансирования с учетом процентной ставки, срока кредита и условий погашения.
Обратите внимание на графики платежей, т.к. при получении одной и той же суммы, при сохранении одинаковых условий, переплата за пользование кредитом будет отличаться в зависимости от графика. Подробное описание с примерами можно почитать в нашей статье)

Шаг 5. Управляйте долгом и финансами:

Получив кредит, не забывайте о важности эффективного управления долгом и финансами:

Ведите строгий учет доходов и расходов
Контролируйте платежи по кредиту
Ставьте приоритет на его погашение
Регулярно анализируйте финансовое состояние бизнеса и корректируйте стратегию в случае необходимости

Если получить кредит на развитие бизнеса в банке не получается получить, рассмотрите альтернативный вариант – займ бизнесу под залог недвижимости или автотранспорта в “Арбузо Финанс”. Продукты компании ориентированы на предпринимателей с разными задачами по бизнесу. Посмотреть условия можно на сайте или уточнить по телефону 8 800 500 90 24

Кредиты могут стать мощным инструментом для расширения бизнеса и увеличения прибыли, но требуют ответственного и грамотного подхода. Тщательно планируйте и умело используйте кредиты, чтобы достичь желаемых результатов. Финансовая осведомленность и дисциплина – ключи к успеху в использовании кредитов для развития бизнеса

Статья была полезна?

Поделиться в

Автор
Юлия Лапко

Эксперт по кредитованию

СМОТРЕТЬ ВСЕХ ЭКСПЕРТОВ

Добавить комментарий Отменить ответ

пн	вт	ср	чт	пт	сб	вс
1	2	3	4	5	6	7
8	9	10	11	12	13	14
15	16	17	18	19	20	21
22	23	24	25	26	27	28
29	30	1	2	3	4	5

Основным правилом кредита под залог имущества, является соответствие нормам законодательства. Сделка должна регистрироваться нотариально, либо через многофункциональный центр Мои документы». Основанием регистрации договора залога должен быть 102 ФЗ об ипотеке.

Если нет возможности внести платеж по кредиту, как быть?

Необходимо обратиться в МФО с официальным заявлением о предоставлении отсрочки платежа. При этом, в заявлении нужно подробно описать причины, повлекших финансовые затруднения. Арбузо Финанс - охотно идет навстречу ответственным клиентам, позволяя перенести платеж на более позднюю дату, в целях сохранения кредитной истории клиента.

Как не платить пени за просрочку по кредиту?

Если произошла просрочка по действующему кредиту, не стоит ждать, пока появится возможность оплатить, необходимо уведомить МФО о возникших затруднениях в оплате платежа. Если просрочка не большая, Арбузо Финанс поддержит клиента и предложит заключить дополнительное соглашение об отсрочке платежа на позднюю дату, пени начисляться не будут.

Как получить займ без залога?

Если у Вы имеете статус ИП или ООО, Ваш бизнес старше 6 месяцев, а финансовая отчетность с положительным результатом, тогда Вы можете рассчитывать на получение до 300,000 рублей от Арбузо Финанс без залога.

Что такое аннуитетный график платежей?

Данный вид обслуживания договора займа предполагает внесение одинаковой суммы каждый месяц, при этом основная нагрузка ложится на оплату процентов. Основной долг уменьшается не существенно, в то время, как проценты по телу кредита составляют основу платежа.

Что такое дифференцированный график платежей?

Данный способ обслуживания кредитного договора предполагает оплату примерно равными частями процентов и основного долга каждый месяц. При этом общая сумма каждого последующего платежа не меняется.

Как получить кредит для бизнеса быстро?

Чем больше гарантий возврата займа предоставит заемщик, тем быстрее кредитная организация примет решение. Например, залог на недвижимость, является самым надежным аргументом в пользу заемщика, способствующим получить денежные средства быстро.

Как получить кредит с плохой кредитной историей?

Чем ниже рейтинг платежеспособности заемщика, тем сложнее найти кредитную организацию, желающую выдать займ. Микрофинансовые организации предъявляют меньше требований к своим клиентам, чем банки. Поэтому в МФО оформить займ всегда легче и быстрее.

Как снизить процент по займу?

Нужно написать заявление в МФО или Банк с просьбой о снижении процентов. При этом основанием может служить давно не рыночные процентные ставки в текущем кредитном договоре, а так же предложение о рефинансировании от другого банка или МФО.

Как заложить ПТС на авто?

Оформить займ под залог ПТС быстро очень легко, нужно предоставить автомобиль для технического и визуального осмотра. Договориться с МФО по сумме и процентной ставке, передать в залог ПТС (паспорт технического средства) и получить деньги.

Как получить займ самозанятому?

Займ для самозанятого ничем не отличается от любого другого займа. В МФО Арбузо Финанс необходимо предоставить документы подтверждающие статус самозанятого. После согласования условий и положительного решения, Вы можете получить денежные средства в кредит.

Как улучшить кредитную историю?

Проще всего часто пользоваться услугами МФО, получая и возвращая микрозаймы. Уже через год, Ваш кредитный рейтинг изменится в лучшую сторону, и Вы сможете рассчитывать на кредит в банке.

Арбузо Финанс — это больше, чем МФО

Мы выдали около 1 млрд. руб.

Работаем с малым бизнесом, самозанятыми, ИП, ООО

Мы работаем в 30 городах РФ

Приедем к Вам в офис для обсуждения условий финансирования и подписания документов

Кредитный брокеридж

Наш партнерский сервис мойкредит.рф находит финансовые решения для бизнеса, в том числе нестандартные.

Кредит для бизнеса – как умело использовать для увеличения прибыли