Содержание

Инвестирование денег для квалифицированного инвестора – это более широкий вариант инструментов

Стать инвестором и начать вкладывать деньги с целью сохранения и приумножения своих активов, может любой желающий. Но не все инструменты доступны новичкам. Без статуса квалифицированного инвестора можно использовать ограниченный набор доходных инструментов. Приобретение статуса «квала» открывает возможности в части доступа к финансовым рынкам и вложения средств в более прибыльные активы. И здесь важно понимать, что с возможностями увеличиваются и риски, именно поэтому существуют определенные требования для выхода на крупные рынки.

Данные ЦБ за период 2023 года по инвесторам, работающих с брокерами:

У кого больше возможностей в инвестициях

Квалифицированным инвестором может стать человек, обладающий достаточным опытом работы с финансами, имеющий соответствующее образование или определенный уровень дохода и активов. Получить статус как участник рынка может и компания. Требования к кандидатам регламентированы на законодательном уровне.

В частности, физлицо может претендовать на получение данного статуса, если соответствует одному из нижеперечисленных условий:

• у него есть активы в размере не менее 12 млн. рублей. С 2026 года этот лимит повысится до 24 миллионов
• наличие опыта работы не менее 2 лет в компании, которая совершала операции с ценными бумагами
• за 4 квартала претендент сам совершал финансовые операции с рисковыми активами на сумму 6 или более млн. рублей. В данном случае к таким активам относятся ценные бумаги, опционы, фьючерсы
• наличие документального подтверждения о полученном экономическом образовании, выданного аккредитованной образовательной организацией.

Для компаний предусмотрены следующие условия присвоения рассматриваемого статуса:

• наличие капитала минимум 200 млн. рублей
• совершение сделок с активами за 4 квартала на сумму 50 или более млн. рублей
• наличие выручки от осуществляемой деятельности за последний завершенный год не менее 2 млрд. рублей либо активов на ту же сумму.

По данным ЦБ РФ почти четверть активных участников финансовых рынков имеют статус «квалов».

Зачем нужен статус

Приобретение статуса квалифицированного инвестора открывает новые возможности в инвестировании, в частности, участнику рынка становятся доступны практически все финансовые инструменты для формирования капитала.

«Квал» может диверсифицировать свой портфель более разнообразными активами, многие из которых способны принести в разы большую прибыль, нежели при инвестировании денег в качестве обычного инвестора. Последний использует менее рискованные инструменты: акции, ОФЗ, облигации крупных компаний, ПИФы. Такие инструменты менее рискованные, но и прибыль от вложения в них скромнее и больше подходит для консервативных стратегий.

Еще несколько лет назад к квалифицированным инвесторам требования были намного мягче. Достаточно было накопить на своем счету 6 млн. рублей. Эта сумма открывала доступ к высокоприбыльным и одновременно высокорискованным активам, но из-за отсутствия опыта и знаний люди теряли большие суммы.

Повышение минимального порога, а также рекомендации Банка России относительно акцентирования внимания на уровне образования и опыте инвестора призвано защитить инвесторов от возможных потерь.

Таким образом, если инвестор отвечает хотя бы одному из перечисленных выше требований, есть смысл задуматься о получении статуса «квала», но при отсутствии элементарных навыков и знаний предпочтительнее инвестировать в качестве обычного инвестора.

Преимущества инвестирования для «квалов»

Из-за введенных ЦБ РФ три года назад ограничений, инвесторам без статуса закрыт доступ к ценным бумагам зарубежных эмитентов. Более того, в текущем году они утратили доступ к иностранным активам, в том числе к акциям компаний из дружественных стран.

«Квалы» напротив кроме простых низкорискованных инструментов могут использовать для увеличения своих активов такие инструменты, как IPO, FTF, венчурные фонды, ЗПИФы, высокорискованные облигации, фьючерсы, свопы, депозитарные расписки, опционы и др. Соответственно и доход по операциям с такими инструментами будет выше.

Как получить квалифицированного инвестора

Для получения статуса, недостаточно просто соответствовать требованиям законодательства. Он не присваивается по умолчанию. Если кандидат-физлицо, ему необходимо пройти тестирование. Последнее вправе проводить профессиональный участник рынка, например, форекс-дилер или брокер. В частности, среди крупных российских брокеров можно обратиться в Финам, БКС, Сбер, ВТБ, Тинькофф, Альфа. Подать заявку можно как в офисе брокера, так и через мобильное приложения.

Важно! Перед обращением важно подготовить документальное подтверждение своего соответствия.

Тестирование проводится на безвозмездной основе. В ходе его проведения тестируемый должен ответить на вопросы тестирующего. По результатам определяется возможность присвоения кандидату рассмотренного статуса.

Читайте Нас в Дзене, Вконтакте и Телеграмме