Пополнение оборотного капитала Открытие
бизнеса
Как улучшить кредитную историю Займы под залог - какие плюсы и минусы Что такое договор залога недвижимости Кредит
для бизнеса
Тендерный
кредит
Проверка
контрагента
Регистрация самозанятого Как открыть пункт выдачи Озон Инвестиции денег: ключевые аспекты Ключевая ставка Центробанка Закон о рекламе,
новые требования
Сравнение систем налогооблажения Рефинансирование и реструктуризация Продажи на маркетплейсах Как привлечь клиентов Займ под залог недвижимости в Перми Кредит для бизнеса - увеличение прибыли Кредит для бизнеса - какие риски Вопросы перед подписанием кредитного договора
Вид деятельности
Какая нужна сумма?
100000
100 000 ₽5 000 000 ₽
Обращения рассматриваются в течение 24 часов

Выбор банка для своего бизнеса – 7 важных правил

Дата написания: 09/06/2024
ЛИКБЕЗ Финансовая грамотность
Рейтинг
Автор
Юлия Лапко
Время на чтение
7 минут
Комментариев
0
Просмотров
30

Содержание

Елена несколько лет назад начала шить одежду на заказ. Очень нравилось ей создавать индивидуальную красоту для женщин. Через некоторое время она стала выставлять свои работы в социальных сетях, а позже участвовать в показах и мероприятиях. Дело расширялось, Елена подыскала уютное помещение, закупила оборудование и открыла ИП. Пригласила закройщицу для совместной работы, чтобы оперативнее отшивать заказы. В процессе возник вопрос – какой выбрать банк для своего бизнеса. 

На что обратить внимание рассмотрим в статье.

Основные факторы, которые нужно учитывать при выборе банка для бизнеса:

1. Финансовая устойчивость – банк должен иметь крепкую финансовую базу, чтобы обеспечить безопасность хранения ваших средств. Также обратите внимание на рейтинги и отзывы о банке, чтобы узнать его репутацию на рынке. Кредитный рейтинг банка можно посмотреть на сайте ЭкспертРА

Источник – сайт raexpert.ru

2. Лицензия и участие в ССВ – работа банка на основании лицензии, выданной государственным регулятором – Центральным Банком РФ и участие в системе страхования вкладов (которую ведет АСВ – Агентство по страхованию вкладов). Участие в системе страхования вкладов дает гарантию вкладчикам в возврате суммы в размере 1 400 000 руб. Если хочется быть спокойным за суммы больше, то можно рассмотреть вариант распределения по другим банкам.

Наличие лицензии можно проверить на официальном сайте Банка России.

Источник – сайт цб.рф

3. Какие услуги предлагает банк – сейчас в банке можно найти не только предложения по выдаче кредита и открытию счета, но и сопутствующие услуги – помощь в регистрации ИП, курсы финансовой грамотности, прямые эфиры с экспертами и т.д. Предпринимателю важно сориентироваться что ему важнее,  какие доп.услуги действительно помогут его бизнесу и на каких условиях банк их предоставляет.

4. Сервис банка – при ведении бизнеса часто нужно решать вопросы очень быстро, поэтому перед выбором банка нужно:

  • посмотреть отзывы других клиентов банка
  • протестить способы связи с банком
  • понять сроки ответов на запросы
  • оценить удобство обращения в банк

В разных банках могут быть свои “фишки” – специализация на определенных отраслях бизнеса, бесплатное обслуживание на определенных условиях,кредитные программы для сельхозпроизводителей, кредиты с поддержкой государства и т.д. 

Онлайн и мобильный банкинг приобретают все большую популярность, поэтому важно выбрать банк, который предлагает удобные и современные технологические решения для управления финансами вашего бизнеса.

Надежный и отзывчивый клиентский сервис может быть хорошим подспорьем к партнерству с банком. Оцените, как быстро и эффективно банк реагирует на запросы клиентов и решает возможные проблемы.

Что предлагают банки для предпринимателей 

Самые распространенные услуги для бизнеса в банках:

1. Открытие и ведение расчетного счета: это основная услуга, которую предлагают банки для бизнеса. Расчетный счет используется для проведения финансовых транзакций, получения платежей от клиентов и оплаты счетов поставщикам. Здесь нужно обратить внимание на:

  • условия бесплатного обслуживания счета
  • тарифы по обслуживанию расчетного счета
  • комиссии за переводы и платежи

2. Кредитование: бизнес-кредиты и кредитные линии для обеспечения краткосрочных или долгосрочных потребностей предпринимателя в финансировании:

  • кредиты на развитие бизнеса
  • кредитные линии для покрытия операционных расходов
  • овердрафт
  • факторинг

 и другие виды заемных средств.

3. Обслуживание пластиковых карт: корпоративные кредитные карты для удобства оплаты товаров и услуг, бронирования поездок и предоставления сотрудникам доступа к средствам компании.

4. Эквайринг. Онлайн-касса: для оплаты платежей с помощью банковской карты. Комиссии за пользование эквайрингом зависят от оборота бизнеса, направленности работы бизнеса и т.д.

Условия наличия онлайн кассы именно для вашего бизнеса можно посмотреть на официальном сайте ФНС. 

Источник – сайт kkt-online.nalog.ru

5. Подключение платежей с помощью QR-кода: безналичный расчет для покупателя. Может быть выгоднее для предпринимателя, если оплата проводится через СБП (систему быстрых платежей)

6. Онлайн и мобильный банкинг: электронный банкинг предоставляет компаниям возможность:

  •  управлять своими финансами онлайн
  • осуществлять платежи
  • мониторить баланс счетов и 
  • получать отчеты о финансовых операциях

7. Управление ликвидностью и инвестиции: управление ликвидностью компании, помогая оптимизировать ее денежные потоки. Также предлагаются инвестиционные продукты для приумножения капитала компании.

В итоге, выбор банка для бизнеса – это серьезное решение, которое может повлиять на финансовое здоровье вашей компании. Поэтому подходите к этому выбору ответственно, учитывая не только базовые критерии, но также специфику вашего бизнеса и ваши долгосрочные цели.

Если по каким-то причинам банк отказывает в кредите или срок рассмотрения заявки очень долгий, то можно обратиться в МФО для бизнеса “Арбузо Финанс” и подать заявку на займ для бизнеса 

(реклама: ООО МКК “Л.У.В.Р” ИНН 5903125095 Номер в реестре МФО 1703357008504 ERID:2VtzqwVGqcQ)

Присоединяйтесь к нам в группе телеграмм: каждый день полезное о финансах – перейти в телеграм 

Читайте Нас в Дзене, Вконтакте и Телеграмме

Статья была полезна?

Поделиться в

Эксперт по кредитованию

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Комментарии

ООО МКК "Л.У.В.Р." Св-во МФО №17-033-57-008604

Больше полезных статей

Советы заемщику

Как правильно оформить займ под залог квартиры?
Основным правилом кредита под залог имущества, является соответствие нормам законодательства. Сделка должна регистрироваться нотариально, либо через многофункциональный центр Мои документы». Основанием регистрации договора залога должен быть 102 ФЗ об ипотеке.
Если нет возможности внести платеж по кредиту, как быть?
Необходимо обратиться в МФО с официальным заявлением о предоставлении отсрочки платежа. При этом, в заявлении нужно подробно описать причины, повлекших финансовые затруднения. Арбузо Финанс - охотно идет навстречу ответственным клиентам, позволяя перенести платеж на более позднюю дату, в целях сохранения кредитной истории клиента.
Как не платить пени за просрочку по кредиту?
Если произошла просрочка по действующему кредиту, не стоит ждать, пока появится возможность оплатить, необходимо уведомить МФО о возникших затруднениях в оплате платежа. Если просрочка не большая, Арбузо Финанс поддержит клиента и предложит заключить дополнительное соглашение об отсрочке платежа на позднюю дату, пени начисляться не будут.
Как получить займ без залога?
Если у Вы имеете статус ИП или ООО, Ваш бизнес старше 6 месяцев, а финансовая отчетность с положительным результатом, тогда Вы можете рассчитывать на получение до 300,000 рублей от Арбузо Финанс без залога.
Что такое аннуитетный график платежей?
Данный вид обслуживания договора займа предполагает внесение одинаковой суммы каждый месяц, при этом основная нагрузка ложится на оплату процентов. Основной долг уменьшается не существенно, в то время, как проценты по телу кредита составляют основу платежа.
Что такое дифференцированный график платежей?
Данный способ обслуживания кредитного договора предполагает оплату примерно равными частями процентов и основного долга каждый месяц. При этом общая сумма каждого последующего платежа не меняется.
Как получить кредит для бизнеса быстро?
Чем больше гарантий возврата займа предоставит заемщик, тем быстрее кредитная организация примет решение. Например, залог на недвижимость, является самым надежным аргументом в пользу заемщика, способствующим получить денежные средства быстро.
Как получить кредит с плохой кредитной историей?
Чем ниже рейтинг платежеспособности заемщика, тем сложнее найти кредитную организацию, желающую выдать займ. Микрофинансовые организации предъявляют меньше требований к своим клиентам, чем банки. Поэтому в МФО оформить займ всегда легче и быстрее.
Как снизить процент по займу?
Нужно написать заявление в МФО или Банк с просьбой о снижении процентов. При этом основанием может служить давно не рыночные процентные ставки в текущем кредитном договоре, а так же предложение о рефинансировании от другого банка или МФО.
Как заложить ПТС на авто?
Оформить займ под залог ПТС быстро очень легко, нужно предоставить автомобиль для технического и визуального осмотра. Договориться с МФО по сумме и процентной ставке, передать в залог ПТС (паспорт технического средства) и получить деньги.
Как получить займ самозанятому?
Займ для самозанятого ничем не отличается от любого другого займа. В МФО Арбузо Финанс необходимо предоставить документы подтверждающие статус самозанятого. После согласования условий и положительного решения, Вы можете получить денежные средства в кредит.
Как улучшить кредитную историю?
Проще всего часто пользоваться услугами МФО, получая и возвращая микрозаймы. Уже через год, Ваш кредитный рейтинг изменится в лучшую сторону, и Вы сможете рассчитывать на кредит в банке.

До 7%

годовых скидка по рефинансированию

Выкупим Ваш займ у других кредиторов на более выгодных условиях

до 10 000 000
рублей
до 7%
годовых дешевле
Экспресс-решение за 15 минут

Договоримся по-быстрому?

Какой у вас залог?

Обращения рассматриваются в течение 24 часов

Арбузо Финанс — это больше, чем МФО

Мы выдали около 1 млрд. руб.
Работаем с малым бизнесом, самозанятыми, ИП, ООО
Мы работаем в 30 городах РФ
Приедем к Вам в офис для обсуждения условий финансирования и подписания документов
Кредитный брокеридж
Наш партнерский сервис мойкредит.рф находит финансовые решения для бизнеса, в том числе нестандартные.
Нужен турбо займ?
Получи СРОЧНО сейчас под залог недвижимости или ПТС

×
×