Содержание

Дропперство – вид мошенничества. Важно не отправлять поступившие от незнакомцев деньги обратно или на другие счета, а звонить в банк и фиксировать свои шаги (скриншоты, записи разговоров и т.д.)

Если на карту пришли деньги от неизвестного лица, тратить их нельзя. Последствия использования средств со счета, которые не принадлежат владельцу карты, могут быть разные – от минуса на балансе до уголовной ответственности. Такие ситуации всё чаще становятся частью сложных преступных схем, в которых обычные граждане сами того не подозревая, становятся участниками финансового мошенничества. Особенно опасно, когда человек становится дроппером (от англ. drop – «бросок», «передача») –звеном в легализации и перемещении нелегальных средств.

Кто такой дроппер и как он участвует в мошеннических схемах

Дропперы – это простыми словами люди, которые добровольно или под давлением получают на свою банковскую карту нелегальные средства, а затем переводят их дальше. Зачастую такие операции проводятся владельцами банковских карт за небольшое финансовое вознаграждение.

Как работает схема:

1. Мошенники находят доверчивых людей через интернет, например, социальные сети или сайты для поиска работы.
2. Им предлагают «лёгкий заработок»: получить деньги на карту и переслать их дальше. При этом деньги украдены или получены мошенническим путём.
3. Получатель (дроппер) становится звеном преступной схемы и тем самым помогает скрыть следы преступления.

Важно! Такие действия квалифицируются как легализация (отмывание) денежных средств, что является уголовным преступлением, квалифицируемым по статье 174.1 УК РФ.

Способы мошенничества с переводами от незнакомцев

Стать соучастником преступления, можно даже не подозревая об этом. Наиболее частые схемы мошенников:

1. Ошибка при переводе. Держатель карты получает СМС о переводе средств, после чего ему звонит человек, представляющийся сотрудником службы безопасности банка, менеджером или даже сотрудником правоохранительных органов. Он утверждает, что деньги были переведены случайно, и просит их вернуть, но на «безопасные» (т.е другие) реквизиты или совершить оплату какого-либо товара/услуги по ссылке.  В случае невыполнения данных требований может угрожать уголовном преследованием. Всё это – уловки мошенников по телефону, на которые вестись нельзя.
2. Работа с «зарплатными» счетами. Преступники используют реквизиты пользователя в качестве «промежуточного» этапа в отмывании незаконных средств. Ему предлагают «выгодное сотрудничество»: получать деньги на карту и переводить их в другой регион или страну. Часто это маскируется под работу с зарубежными заказчиками или участие в международных проектах.
3. Использование украденных данных. Деньги могут быть списаны с другой карты, взломанной мошенниками. Чтобы скрыть следы преступления, они переводят средства на карту дроппера, а затем просят их обналичить и передать курьеру или перевести дальше. При этом вознаграждение «за беспокойство» в виде 5-10% от суммы, владелец карты оставляет себе.

Почему нельзя тратить деньги, поступившие на карту от незнакомца

Если владелец карты распорядится деньгами на свое усмотрение, он рискует:

1. Остаться с долгом: впоследствии деньги могут быть списаны по решению суда.
2. Стать фигурантом уголовного дела: особенно если сумма значительная и есть признаки отмывания денег.
3. Потерять доступ к собственным деньгам: банк может приостановить операции по банковскими счету, в т.ч. с имеющимися на нем личными средствами.

Может ли банк автоматически вернуть ошибочный перевод с карты

Нет, по общим правилам банк не имеет права автоматически списывать деньги с карты без имеющегося на данную операцию основания, т.е без заявления владельца карты или постановления суда.
Возврат средств возможен:

• по заявлению получателя (например, если он сообщил, что пришел ошибочный перевод)
• по решению суда или в рамках исполнительного производства.

Важный момент! Банк может приостановить операции по счёту и провести внутреннюю проверку, особенно если есть подозрения в противоправной деятельности.

Что делать, если пришел перевод от неизвестного человека

В этом случае стоит придерживаться следующих рекомендаций:

1. Не снимать, не переводить, не тратить полученные деньги.
2. Проверить детали перевода. Посмотреть историю операций в онлайн-банке: имя отправителя, номер карты (если указан), комментарий.
3. Если перевод действительно ошибочный, связаться с банком. Некоторые эксперты советуют по возможности отправить деньги на те же реквизиты, если они доступны в истории операций. Но лучше всего, если эту операцию проведет сам банк. Неизвестно, кем является отправитель.

Важно! Если оператор не принял заявку на решение вопроса с ошибочным переводом, стоит обратиться к другому сотруднику колл-центра или лично написать заявление в офисе банка.

Не ведите переговоры с незнакомцами, утверждающими, что ошибочный перевод пришел от них. Лучше, если решение этого вопроса возьмет на себя банк.

Как не стать дроппером – 5 важных правил

А чтобы не стать частью преступной цепочки, придерживайтесь следующих правил:

1. Никогда не используйте свою карту для перевода чужих денег.
2. Не соглашайтесь на предложения «заработать» на переводах.
3. Не передавайте данные карты третьим лицам в интернете.
4. Подключите СМС или пуш-уведомления обо всех операциях по карте.
5. Не участвуйте в сомнительных сделках даже ради небольшой выгоды.

И помните: если деньги пришли без вашего запроса, они вам не принадлежат.

Читайте Нас в Дзене, Вконтакте и Телеграмме