Содержание

Александр – уже давно интересуется темой инвестиций и уже выбрал несколько инструментов, в которые проинвестировал свой первый капитал. Наблюдая за доходностью он на своем примере увидел как работают основные стратегии инвестирования. На какие-то инструменты можно рассчитывать по получению доходности до 1 года, а по каким-то срок будет более 5 лет. В статье разберем 5 стратегий для инвестиций.

Инвестирование – это вложение денежных средств в приобретение активов (акций, облигаций, недвижимости, драг.металлов и т.д.), чтобы в конечном счете получить доход и приумножить свой капитал. Есть много вариантов стратегий инвестирования, выбор которых напрямую зависит от предпочтений самого инвестора: его целей, готовности к риску и временных горизонтов. 

С июля 2022 года тема “стратегии инвестиций” набирает популярность. Согласно статистике Яндекс в июле 2022 года число запросов было на отметке 1 303 раза, а в мае 2024 эта цифра уже составила 4 218 раз:

Источник – сайт wordstat.yandex.ru

Основные стратегии инвестирования:

Итак, рассмотрим основные стратегии управления инвестициями, которые можно разделить по критериям:

• по временным горизонтам инвестирования и получения доходности
• по уровню активности инвестора

Рассмотрим подробнее. В категории временных горизонтов инвестирование делится на 3 направления в зависимости от срока: 

1. Долгосрочное инвестирование: 

предполагает вложение средств на 5 лет и более. Подходит для людей, которые не нуждаются в быстром доходе и готовы ждать, пока их инвестиции принесут плоды. 

Очень популярная стратегия на долгосрок “купи и держи” (buy&hold) – ее суть состоит в том, что инвестор приобретает разные активы и не реализует их, даже в том случае, если рынок дает снижение стоимости этих активов. Рассчет идет на то, что в далекой перспективе стоимость все-равно может вырасти.

Источник – поисковая сеть Яндекс

К преимуществам можно отнести  более высокий потенциал роста, снижение риска за счет усреднения волатильности рынка и возможность пережить краткосрочные колебания рынка.

Пример долгосрочных инвестиций: приобретение недвижимости, покупка акций, облигации без четкого окончания по времени возврата инвестиций. Вклад в банке, если он также рассчитан на долгое время, тоже можно отнести к долгосрочному инвестированию.

2. Среднесрочные инвестиции

рассчитаны на срок до 5 лет. В этом направлении инвесторы чаще всего покупают акции таких компаний, которые за последние несколько лет стабильно выплачивают хорошие дивиденды. Однако при спаде стоимости инвесторы эти акции реализуют 

3. Краткосрочное инвестирование 

предполагает вложение средств на срок несколько месяцев – до 3 лет. Подходит для инвесторов, которым нужна быстрая прибыль, но риски здесь выше.

К преимуществам этого вида инвестирования можно отнести более быструю окупаемость и возможность использовать краткосрочные изменения на рынке. Недостатки тоже есть, в основном это  более высокий риск потери капитала.

Примеры краткосрочного инвестирования: торговля валютой, криптовалютой, ценными бумагами.

В категории уровня активности инвестора есть такое деление как:

• Пассивное инвестирование:

При пассивном инвестировании участие инвестора в процессе управления портфелем минимальное.  

К преимуществам относятся – низкие затраты на управление и простота в реализации, а к недостаткам – ограниченный потенциал роста.

Пример – приобретении индексных фондов (ETF), взаимных фондов.

• Активное инвестирование: 

предполагает активное управление портфелем, выбор конкретных активов и торговую стратегию. 

Преимущества этого способа инвестирования в том, что есть возможность получения более высокой прибыли и  гибкого управления инвестициями в зависимости от ситуации на рынке. Недостатки – более высокие затраты на управление, необходимость глубокого понимания рынка и постоянного отслеживания изменений.

Пример активного инвестирования – покупка отдельных акций, облигаций, драгоценных металлов.

Какую стратегию инвестирования выбрать? 

Чтобы выбрать удобную стратегию нужно учесть несколько факторов, например

1. Финансовые цели: определите свои финансовые цели, такие как покупка недвижимости, образование, пенсия. От цели зависят дальнейшие шаги и выбор инвестиционных инструментов
2. Оценка уровня риска: оцените свою готовность к риску и какую сумму готовы потерять в случае если все пойдет не по плану. 
3. Временные горизонты: определите, как долго готовы инвестировать свои средства.
4. Опыт и знания: оцените свои знания и опыт в сфере инвестирования. Каждый инвестор с чего-то начинает. Изучите тему тех инструментов, которые больше подходят вам по целям и углубляйте свои знания.

В инвестировании важно помнить о:

• Диверсификации: распределение инвестиций в разные активы с целью снижения рисков
• Балансе: найти баланс между риском и доходностью, исходя из своих индивидуальных потребностей.
• Дисциплине: не поддавайтесь эмоциям и придерживайтесь своей стратегии инвестирования.

Выбор правильной стратегии инвестирования – это один из важных факторов успеха в сфере финансов. Внимательно изучите доступные варианты, определите свои потребности и риск-профиль, чтобы выбрать стратегию, которая максимально соответствует вашим целям.

Инвестировать также можно в залоговые займы для бизнеса и получать доходность каждый месяц или в конце года. Посмотреть условия инвестирования можно здесь

Присоединяйтесь к нам в группе телеграмм: каждый день полезное о финансах – перейти в телеграмм  

Читайте Нас в Дзене, Вконтакте и Телеграмме