Пополнение оборотного капитала Открытие
бизнеса
Как улучшить кредитную историю Займы под залог - какие плюсы и минусы Что такое договор залога недвижимости Кредит
для бизнеса
Тендерный
кредит
Проверка
контрагента
Регистрация самозанятого Как открыть пункт выдачи Озон Инвестиции денег: ключевые аспекты Ключевая ставка Центробанка Закон о рекламе,
новые требования
Сравнение систем налогооблажения Рефинансирование и реструктуризация Продажи на маркетплейсах Как привлечь клиентов Займ под залог недвижимости в Перми Кредит для бизнеса - увеличение прибыли Кредит для бизнеса - какие риски Вопросы перед подписанием кредитного договора
Вид деятельности
Какая нужна сумма?
100000
100 000 ₽5 000 000 ₽
Обращения рассматриваются в течение 24 часов

Кредит под госгарантию: как получить финансирование для развития бизнеса

Дата написания: 23/06/2024
ЛИКБЕЗ Финансовая грамотность
Рейтинг
Автор
Юлия Лапко
Время на чтение
7 минут
Комментариев
0
Просмотров
58

Содержание

Многие предприниматели сталкиваются с проблемой нехватки средств для развития своего дела. Получить кредит в банке зачастую сложно, особенно для малого и среднего бизнеса. Осознавая эту проблему, государство может предоставить ему свою поддержку, выступив поручителем перед кредитором. В статье ниже мы расскажем, что такое кредит под госгарантию, кто может его получить и как воспользоваться этой возможностью.

Описание финансовой услуги

Кредит под государственную гарантию – это кредитование, при котором государство выступает гарантом перед банком или иной кредитной организацией.

  • это означает, что в случае неплатежеспособности заемщика государство берет на себя обязательства по погашению задолженности. 
  • такая схема снижает риски для кредиторов и позволяет предоставлять займы на более выгодных условиях.

Государственные гарантии по кредитам выдаются в рамках специальных программ поддержки бизнеса, реализуемых правительством РФ. Они призваны обеспечить доступ к финансированию для приоритетных отраслей экономики, инновационных проектов и предприятий, реализующих важные для страны инициативы.

Источник – сайт frankrg.com

Кому доступен кредит, и под какие цели он выдается?

Правительство РФ предлагает финансовую поддержку как юридическим лицам, так и индивидуальным предпринимателям, зарегистрированным на территории страны. Чтобы претендовать на государственную помощь, заемщик должен соответствовать определенным критериям:

  • годовой доход не должен превышать 2 млрд. рублей
  • численность штата должна составлять не более 250 сотрудников
  • у предпринимателя должна быть безупречная репутация: отсутствие просрочек и долгов по кредитам с государственными гарантиями, налогам и другим обязательствам.

Как правило, кредиты под госгарантии предоставляются на реализацию инвестиционных проектов тем компаниям, которые вносят вклад в развитие своего региона. Приоритетными отраслями экономики для государства являются:

  • сельское хозяйство
  • промышленность
  • инновационные технологии
  • импортозамещение и многие др.

Государство также оказывает помощь новичкам, открывающим свое первое дело, и молодым бизнесменам возрастом до 30 лет включительно. Полученные средства могут быть направлены на модернизацию производства, внедрение новых технологий, расширение бизнеса или другие цели, связанные с развитием предприятия.

Особенности финансового инструмента

Кредиты под государственные гарантии имеют ряд преимуществ по сравнению с обычными банковскими займами:

  • более низкие процентные ставки, так как риски для кредитора снижены
  • возможность получить более крупную сумму финансирования
  • более длительные сроки кредитования, что позволяет распределить нагрузку на длительный период
  •  упрощенные требования к залоговому обеспечению или его отсутствие.

Для получения такого кредита необходимо пройти предварительную проверку со стороны государственных органов и предоставить обоснование целесообразности проекта.

Где и на каких условиях получить финансовый «спасательный круг»

Чтобы помочь малому и среднему бизнесу развиваться, в России создали Национальную гарантийную систему (НГС). Она работает как надежный партнер, предоставляя предпринимателям госгарантии по кредитам. В её состав входят: 

  • корпорации МСП
  • МСП Банк и 
  • региональные гарантийные организации. 

Их список, а также условия предоставления гарантий могут различаться в зависимости от конкретной программы.

Для получения кредита под госгарантию необходимо подготовить следующий пакет документов:

  1. паспорта всех участников сделки
  2. документы, подтверждающие полномочия владельца
  3. лицензии, если бизнес лицензируемый
  4. договор аренды на помещение, где работает компания
  5. финансовая отчетность
  6. информация о других кредитных займах, если таковые имеются
  7. партнерские договоры, если таковые имеются.

Поданная заявка проходит экспертизу в уполномоченных органах, после чего принимается решение о предоставлении гарантии. Конкретные условия кредитования, такие как процентная ставка, срок и сумма займа, определяются индивидуально для каждого проекта с учетом его специфики и рисков.

Читайте Нас в Дзене, Вконтакте и Телеграмме

Статья была полезна?

Поделиться в

Эксперт по кредитованию

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Комментарии

ООО МКК "Л.У.В.Р." Св-во МФО №17-033-57-008604

Больше полезных статей

Советы заемщику

Как правильно оформить займ под залог квартиры?
Основным правилом кредита под залог имущества, является соответствие нормам законодательства. Сделка должна регистрироваться нотариально, либо через многофункциональный центр Мои документы». Основанием регистрации договора залога должен быть 102 ФЗ об ипотеке.
Если нет возможности внести платеж по кредиту, как быть?
Необходимо обратиться в МФО с официальным заявлением о предоставлении отсрочки платежа. При этом, в заявлении нужно подробно описать причины, повлекших финансовые затруднения. Арбузо Финанс - охотно идет навстречу ответственным клиентам, позволяя перенести платеж на более позднюю дату, в целях сохранения кредитной истории клиента.
Как не платить пени за просрочку по кредиту?
Если произошла просрочка по действующему кредиту, не стоит ждать, пока появится возможность оплатить, необходимо уведомить МФО о возникших затруднениях в оплате платежа. Если просрочка не большая, Арбузо Финанс поддержит клиента и предложит заключить дополнительное соглашение об отсрочке платежа на позднюю дату, пени начисляться не будут.
Как получить займ без залога?
Если у Вы имеете статус ИП или ООО, Ваш бизнес старше 6 месяцев, а финансовая отчетность с положительным результатом, тогда Вы можете рассчитывать на получение до 300,000 рублей от Арбузо Финанс без залога.
Что такое аннуитетный график платежей?
Данный вид обслуживания договора займа предполагает внесение одинаковой суммы каждый месяц, при этом основная нагрузка ложится на оплату процентов. Основной долг уменьшается не существенно, в то время, как проценты по телу кредита составляют основу платежа.
Что такое дифференцированный график платежей?
Данный способ обслуживания кредитного договора предполагает оплату примерно равными частями процентов и основного долга каждый месяц. При этом общая сумма каждого последующего платежа не меняется.
Как получить кредит для бизнеса быстро?
Чем больше гарантий возврата займа предоставит заемщик, тем быстрее кредитная организация примет решение. Например, залог на недвижимость, является самым надежным аргументом в пользу заемщика, способствующим получить денежные средства быстро.
Как получить кредит с плохой кредитной историей?
Чем ниже рейтинг платежеспособности заемщика, тем сложнее найти кредитную организацию, желающую выдать займ. Микрофинансовые организации предъявляют меньше требований к своим клиентам, чем банки. Поэтому в МФО оформить займ всегда легче и быстрее.
Как снизить процент по займу?
Нужно написать заявление в МФО или Банк с просьбой о снижении процентов. При этом основанием может служить давно не рыночные процентные ставки в текущем кредитном договоре, а так же предложение о рефинансировании от другого банка или МФО.
Как заложить ПТС на авто?
Оформить займ под залог ПТС быстро очень легко, нужно предоставить автомобиль для технического и визуального осмотра. Договориться с МФО по сумме и процентной ставке, передать в залог ПТС (паспорт технического средства) и получить деньги.
Как получить займ самозанятому?
Займ для самозанятого ничем не отличается от любого другого займа. В МФО Арбузо Финанс необходимо предоставить документы подтверждающие статус самозанятого. После согласования условий и положительного решения, Вы можете получить денежные средства в кредит.
Как улучшить кредитную историю?
Проще всего часто пользоваться услугами МФО, получая и возвращая микрозаймы. Уже через год, Ваш кредитный рейтинг изменится в лучшую сторону, и Вы сможете рассчитывать на кредит в банке.

До 7%

годовых скидка по рефинансированию

Выкупим Ваш займ у других кредиторов на более выгодных условиях

до 10 000 000
рублей
до 7%
годовых дешевле
Экспресс-решение за 15 минут

Договоримся по-быстрому?

Какой у вас залог?

Обращения рассматриваются в течение 24 часов

Арбузо Финанс — это больше, чем МФО

Мы выдали около 1 млрд. руб.
Работаем с малым бизнесом, самозанятыми, ИП, ООО
Мы работаем в 30 городах РФ
Приедем к Вам в офис для обсуждения условий финансирования и подписания документов
Кредитный брокеридж
Наш партнерский сервис мойкредит.рф находит финансовые решения для бизнеса, в том числе нестандартные.
Нужен турбо займ?
Получи СРОЧНО сейчас под залог недвижимости или ПТС

×
×