Содержание

В 2024 году рынок инвестиций в России столкнулся с последствием жесткой денежно-кредитной политики. Центральный банк России продолжил курс на повышение ключевой ставки, который начался в июле 2023 года. За этот период ставка с 7,5% повысилась до рекордных 21%. Это решение стало ответом на растущую инфляцию и структурные изменения в экономике, а не на краткосрочные экономические колебания, как это было в предыдущие кризисы. 20 декабря на последнем заседании ЦБ РФ в 2024 году будет определен окончательный уровень инфляции, что также внесет свою лепту в состояние ключевой ставки и развитие рынка инвестиций.

Источник – сайт Банка России

Постоянный рост ключевой ставки стал вынужденной мерой на фоне глобальной экономической нестабильности и санкционного давления. Это привело к удорожанию кредитов, что в свою очередь отразилось и на инвестиционной активности.

Что происходило с инвестиционным рынком в 2024 году

Санкции против Мосбиржи, геополитика и экономические качели привели к тому, что рынок инвестиций замер в нестабильном положении. Вводимые санкции влияют на темпы изменения экономики, вынуждая государственный регулятор принимать различные меры стабилизации, а бизнесменов внимательно следить за своим инвестиционным портфелем.

И действительно, по оценкам экспертов, из-за высоких ставок в банковской сфере большинство инвесторов предпочитают не разгонять экономику инвестициями и сделками, а обеспечивать себе подушку безопасности мерами предосторожности. Проще говоря – к чему рисковать на рынке ценных бумаг, когда можно оформить вклад и без переживаний сохранить свои накопления?

Впервые ставки по вкладам существенно превышают показатели официальной инфляции, плюс государство гарантирует возврат в рамках программы страхования вкладов.

Что ожидать в 2025 году

Дальнейшая динамика инвестиционного рынка, его разгон или продолжение рецессии, во многом будет зависеть от мер, предпринимаемых в рамках ДКП ЦБ РФ.

Прогнозируется, что ключевая ставка останется на высоком уровне ещё долго и будет оказывать значительное влияние на все сектора экономики. Но если инфляция начнёт постепенно снижаться, возможны небольшие корректировки ставок.

Инвесторы продолжат искать баланс между рисками и доходностью. В данной ситуации на принятие инвестиционных решений существенное значение может оказывать оценка внешнеэкономической обстановки и изменения в политике ЦБ. А значит, опыт и прогнозы профессиональных аналитиков могут стать важными инструментами для выбора вектора движения капитала.

Ставки в банках высокие, но отказываться от акций не стоит

Высокие ставки по депозитам не стоит рассматривать как единственный надежный инструмент инвестиции денег. В условиях санкции диверсифицировать портфель полезно российскими акциями. Мосбиржа прогнозирует хороший процент выплат дивидендов.

При выборе акций компаний эксперты советуют обращать внимание на уровень доходности. Как правило, ее высокий показатель демонстрирует стабильное положение компании и ее небольшую долговую нагрузку, что в свою очередь гарантирует своевременную выплату дивидендов и перспективы для развития бизнеса.

Важное отличие инвестиций в акции от депозитов с высокими процентными ставками заключается в том, что сбережения направляются в развивающийся бизнес с растущей прибылью, и дивиденды будут расти из года в год, что приведет к привлечению нового капитала и росту стоимости ценных бумаг.

Облигации – инструмент, на который важно обратить внимание

Для долгосрочных вложений привлекательны облигации, которые в настоящий момент предлагают доходность от 20%. Многие эксперты сходятся во мнении, что 2025 год станет периодом российских облигаций.

Играть с высокой доходностью на инвестиционном финансовом рынке ценных бумаг можно как в краткосрочной перспективе, обеспечивая вложениям хороший доход на короткой дистанции, так и на длительный срок с фиксацией процента на несколько лет вперед. А флоатеры с плавающим купоном помогают сберечь сбережения при повышении ключевой ставки в ограниченный период времени.

Источник – сайт smart-lab

Золото – важный элемент портфеля

Золото стремительно растет в цене на фоне изменений в геополитической и экономической ситуации на рынке. Спрос на металл превышает предложение, что делает его крайне привлекательным в плане вложений на долгосрочной перспективе, тем более сейчас драгоценный сплав сейчас находится на пороге следующего суперцикла.

Источник – сайт Банк России

Вариант консервативного инвестиционного портфеля на 2025 год

Исходя из текущих условий, формирование консервативного инвестиционного портфеля на 2025 год может включать следующие инструменты:

• 50 % – в облигации. Эксперты уверены, что нужно ловить высокий уровень доходности, а возможности ценных бумаг позволяют закрепить привлекательный показатель на длительный срок. При этом облигации должны быть разными – валютными для защиты от девальвации, плавающими для сохранения вложений при непрекращающемся росте ключевой ставки;
• 10 % на закупку золота на Московской бирже;
• 10 % – в банковские вклады с высоким процентом. Важно учитывать лимит программы страхования вкладов – 1,4 млн. руб.;
• 10% вложить в дивидендные акции стабильных российских компаний;
• 20 % вложить в компании с высокой доходностью и минимальным долгом.

Важно! Предложенный вариант портфеля не является инвестиционной рекомендацией.

Распределение активов на несколько направлений помогут сохранить капитал при любых изменениях в экономике.

Присоединяйтесь к нам в группе телеграмм: каждый день полезное о финансах – перейти в телеграмм

Читайте Нас в Дзене, Вконтакте и Телеграмме