Содержание

Леонид уже несколько лет инвестирует собственные средства в разные инструменты. Недавно он задумал приобрести недвижимость, но пока не решил какую – жилую или коммерческую, т.к. у каждого вида недвижимость есть свои особенности. 

В статье рассмотрим факторы, на которые стоит обратить внимание при выборе недвижимости и на цифрах сравним доходность жилой и коммерческой недвижимости.

Выбор недвижимости под инвестиции: на что обратить внимание

В качестве инвестиционного объекта можно рассматривать недвижимость:

• жилую: квартиры, дома, апартаменты и 
• коммерческую: офисные помещения, торговые площади, складские комплексы

При поиске объекта для инвестирования важно учитывать следующие факторы:

1. Локация
2. Состояние объекта
3. Перспективы развития района
4. Инфраструктура
5. Спрос на аренду

Доходность: жилая vs коммерческая недвижимость 

Сравним основные моменты по инвестициям в недвижимость:

• Жилая недвижимость: в этой категории средняя доходность составляет порядка 4-7% годовых, есть стабильный спрос на аренду (в зависимости от локации сумма может меняться как в большую, так и в меньшую сторону). Также у инвестора небольшие риски по возврату капитала или его обеспечению.
• Коммерческая недвижимость: средняя доходность составляет 8-12% годовых. Если сравнивать арендные платежи, то они более высокие, чем у жилой недвижимости. Однако есть и повышенные риски в связи с тем, что сдавать коммерческую недвижимость может быть сложнее, чем жилую.

Пример расчета доходности инвестиций в недвижимость

1. Рассмотрим пример инвестиций в однокомнатную квартиру в крупном городе:

Исходные данные:

• Стоимость квартиры: 5 000 000 руб.
• Ремонт и меблировка: 500 000 руб.
• Ежемесячная арендная плата: 25 000 руб.
• Ежегодные расходы на содержание: 60 000 руб.

Расчет:

1. Общие инвестиции: 5 500 000 руб.
2. Годовой доход от аренды: 25 000 * 12 = 300 000 руб.
3. Чистый годовой доход: 300 000 – 60 000 = 240 000 руб.
4. Доходность: (240 000 / 5 500 000) * 100% = 4,36% годовых

Срок возврата инвестиций: 5 500 000 / 240 000 = 22,9 лет

Этот пример демонстрирует, что инвестиции в жилую недвижимость обеспечивают стабильный, но невысокий доход. Однако стоит учитывать потенциальный рост стоимости недвижимости, что может увеличить общую доходность инвестиций.

2. Сравнение с коммерческой недвижимостью

Предположим, инвестор рассматривает покупку небольшого офисного помещения:

Исходные данные:

• Стоимость помещения: 10 000 000 руб.
• Ремонт: 1 000 000 руб.
• Ежемесячная арендная плата: 100 000 руб.
• Ежегодные расходы на содержание: 200 000 руб.

Расчет:

1. Общие инвестиции: 11 000 000 руб.
2. Годовой доход от аренды: 100 000 * 12 = 1 200 000 руб.
3. Чистый годовой доход: 1 200 000 – 200 000 = 1 000 000 руб.
4. Доходность: (1 000 000 / 11 000 000) * 100% = 9,09% годовых

Срок возврата инвестиций: 11 000 000 / 1 000 000 = 11 лет

Этот пример показывает, что коммерческая недвижимость может обеспечить более высокую доходность и быстрый возврат инвестиций. Однако стоит учитывать повышенные риски, связанные с поиском арендаторов и возможными простоями.

Инвестиции в недвижимость остаются привлекательным способом вложения средств, обеспечивая стабильный доход и защиту капитала. Выбор между жилой и коммерческой недвижимостью зависит от индивидуальных целей и возможностей инвестора. Жилая недвижимость предлагает более низкие риски и стабильный спрос, в то время как коммерческая недвижимость может обеспечить более высокую доходность.

Перед принятием решения о инвестировании важно тщательно проанализировать рынок, оценить свои финансовые возможности и готовность к управлению недвижимостью. Грамотный подход к выбору объекта и эффективное управление позволят максимизировать доходность инвестиций в недвижимость и обеспечить стабильный пассивный доход на долгие годы.

Присоединяйтесь к нам в группе телеграмм: каждый день полезное о финансах – перейти в телеграмм  

Читайте Нас в Дзене, Вконтакте и Телеграмме