Содержание

Инвестирование в акции представляет собой один из самых популярных и потенциально доходных способов управления капиталом. Однако выбор правильных акций и составление эффективного инвестиционного портфеля требуют определённых знаний, умений и, в первую очередь, грамотного анализа активов. 

В этой статье мы рассмотрим, как выбрать акции и создать выгодный портфель, опираясь на ключевые принципы финансового анализа и рыночных стратегий.

Основы инвестирования в акции

Акции — это ценные бумаги, купив которые, вы получаете фиксированную долю в компании, которой принадлежит акция. Приобретая акции, вы становитесь совладельцем компании и имеете право на получение своей доли прибыли в виде дивидендов.

Однако не все компании выплачивают своим инвесторам дивиденды. Государственные компании, например «Роснефть», «Лукойл», «Газпром», делятся прибылью с акционерами. Более мелкие компании реинвестируют полученную прибыль, чтобы в дальнейшем радовать своих инвесторов доходами.

Доходность акции зависит от многих факторов: компании, сроков инвестирования, рисков, стабильности рубля, санкций, уровня инфляции и т.д. Для расчета дивидендной прибыли используется формула:

• доходность по дивидендам = сумма дивидендов / актуальную стоимость акции * 100

Пример: компания выплачивает доходность в размере 10 рублей с одной акции. Сейчас стоимость одной акции составляет 120 руб., в этом случае: 10 /120*100 = 8,3%

Зачем инвестировать в акции?

Инвестиции в акции предлагают несколько ключевых преимуществ:

• возможность получения высокого потенциального дохода, т.к. акции – это волатильный актив, а значит на колебании цены можно хорошо заработать.
• получение дивидендов, т.к. многие компании выплачивают дивиденды своим акционерам.

Например, акции компании Татнефть в январе 2002 года продавались по 15,3 руб, к 1 июля 2024 года стоимость одной акции составила 660,6 руб.

Источник – сайт ru.tradingview.com

Как выбрать акции для инвестиций

1. Провести анализ компаний

Как мы уже говорили ранее, перед тем как купить акцию той или иной компании, необходимо провести анализ, чтобы в будущем не потерять деньги. Давайте разберём основные моменты, которые необходимо учитывать.

Фундаментальный анализ

Фундаментальный анализ включает изучение финансовой отчетности компании, её доходов, расходов, активов, обязательств и многих других факторов. Основные показатели, на которые стоит обратить внимание:

• Прибыль на акцию (EPS) – показатель, отражающий чистую прибыль на одну акцию. Этот показатель особенно важен при планировании дивидендов, он помогает увидеть примерную картину, сколько можно будет получить за 1 акцию.
• Коэффициент цена/прибыль (P/E) – отношение рыночной цены акции к её прибыли. Низкое значение P/E может указывать на недооценённость акции, в свою очередь, слишком завышенное P/E может указывать на переоценённость актива.
• Дивидендная доходность – процентное соотношение годовых дивидендов к текущей цене акции.

Технический анализ

Технический анализ основан на изучении ценовых графиков и объемов торгов. Он помогает определить лучший момент для покупки и продажи актива. На основе различных индикаторов и технических показателей можно прогнозировать дальнейшее движение цены акции.

2. Оценка рыночных трендов

При анализе не забудьте учесть макроэкономические факторы и рыночные тренды. 

Например, рост инфляции, изменения процентных ставок, уровень безработицы и глобальные экономические события могут существенно влиять на рынок акций, да и других инвестиционных активов.

3. Диверсификация

Диверсификация — ключевой принцип успешного инвестирования. 

Разумные инвесторы распределяют капитал между различными секторами экономики (технологии, финансы, энергетика и т.д.) и компаниями различной величины (большие, средние, малые капитализации).

Так вы сможете обезопасить свои деньги и, что называется, не класть все яйца в одну корзину.

Пример диверсификации портфеля:

4. Определение инвестиционных целей

Нельзя начинать свой инвестиционный путь без четкой цели, в ином случае это будет дорога в никуда. 

Целью может служить защита от инфляции, получение пассивного дохода или формирование пенсионных накоплений. У каждого своя цель, и подходы к её достижению могут быть разными.

Инвестиции в акции – это сложный, но интересный процесс, требующий тщательного анализа и осознанного подхода. 

Выбирая акции и составляя инвестиционный портфель, не забывайте о диверсификации, оценке рисков и регулярной ребалансировке. Рекомендации из этой статьи помогут вам выбрать акции для вашего инвестиционного портфеля, построить стратегию и установить цель в инвестировании. 

Присоединяйтесь к нам в группе телеграмм: каждый день полезное о финансах – перейти в телеграмм  

Читайте Нас в Дзене, Вконтакте и Телеграмме